8M, Mes de la Dona: Gestió patrimonial, impuls cap a l'autonomia financera
La dona i la gestió del seu patrimoni: una tendència que impulsa l'autonomia i la planificació a llarg termini.
A Espanya i Europa, la participació femenina en la gestió d'actius i decisions financeres creix amb força, i s'estima que podrien controlar entre el 40% i el 45% de la riquesa global per a 2030.
Les herències, els divorcis i les situacions de viduïtat són moments crítics en els quals un bon assessorament pot marcar la diferència.
Des de Grup Pérez Pozo, experts en gestió patrimonial i planificació successòria, es comparteixen consells per gestionar el patrimoni amb seguretat i visió.
Madrid, març de 2026: durant dècades, la gestió del patrimoni ha estat marcada per models i patrons que no sempre han contemplat les necessitats, prioritats o estils de planificació de les dones.
Avui, en un context de major participació i lideratge econòmic femení, sorgeix una oportunitat històrica per repensar com es prenen les decisions financeres i quin és el seu impacte a llarg termini.
En aquest escenari, a Espanya i a Europa la presència de dones en la gestió d'actius i en la presa de decisions financeres està en auge.
Segons informes sectorials recents, les dones controlen aproximadament un terç dels actius financers globals i s'espera que aquesta proporció alcance entre el 40% i el 45% cap a 2030.
Aquest creixement contrasta, però, amb reptes de confiança i de claredat sobre com planificar i gestionar el patrimoni.
Al respecte, l'advogada, CEO i fundadora de Grup Pérez Pozo, Carmen Pérez-Pozo Toledano, afirma que moltes dones joves que comencen a prendre el control dels seus béns i inversions expressen dubtes sobre com estructurar-ho de forma eficient, quan és el millor moment per decidir o quines eines usar per protegir el seu futur financer.
Per què les dones planifiquen de forma distinta.
Les dones tendeixen a abordar la gestió patrimonial amb un enfocament més prudent i orientat a llarg termini, prioritzant l'estabilitat, la diversificació i la protecció d'objectius personals i familiars davant d'estratègies de risc elevat.
Aquest enfocament conservador, lluny de ser una limitació, pot afavorir resultats més estables i una major protecció davant d'imprevistos, encara que exigeix complementar la cautela amb formació i assessorament especialitzat per aprofitar les oportunitats de creixement.
La importància de l'assessorament integral en moments clau.
Herències: ordenar actius, analitzar les implicacions fiscals i estructurar una transmissió que respecte els objectius de cada hereu o hereva.
Divorcis: requereixen la reorganització del patrimoni i la redefinició de prioritats econòmiques i futures.
Viduïtat: moment de gran impacte emocional i canvi de rol econòmic que exigeix decisions clares i estructurades.
Venda d'actius immobiliaris: una planificació fiscal i d'inversió intel·ligent pot marcar la diferència en la reutilització d'aquests fons.
En cadascun d'aquests moments, la intervenció de professionals evita errades comunes i afavoreix decisions alineades amb metes a llarg termini.
5 consells per gestionar el patrimoni amb seguretat i visió.
Des de Grup Pérez Pozo, Experts en gestió patrimonial i planificació successòria, subratllen la importància.
Remitido | Fotografies: Remitido
Amb la col.laboració de: